并判处1,年信183,796.62元罚款

由来：和讯股票

新证券法执行至今，配资证监会对证券从业人员违规操作作出了严厉的网去处罚，以惩处处罚催促从业者提升合规意识。年信

4月24日，用减江西省证监局公布行政处罚书，值高对国泰君安(600837,达亿股票吧)前员工张某借别人为名拥有、股票买卖的配资举动，收走张某非法所得591,网去898.31元，并判处1,年信183,796.62元罚款；对张某私底下接纳顾客委托买卖证券的个人行为，责改，用减给予警告，值高并惩处30万元罚款。达亿总计收走张某非法所得591,配资898.31元，处罚1,网去483,796.62元。

股票配资交易额达到1.2亿 非法获利272万

江西省证监局在行政处罚决定书中称，年信2009年5月6日，张某获得证券从业人员执业资格证书。2014年6月5日至2017年6月3日期内，张某就职于海通证券股份有限责任公司上饶市中山西路证券公司（现海通证券股份有限责任公司上饶市解放路证券公司），为证券从业人员。

2016年1月12日，张某与段某雷、深圳市中涛项目投资控股有限公司（下称“中涛项目投资”）签署《资金使用协议》，2016年4月7日，张某与段某、中涛项目投资签署合同补充协议。以上《资金使用协议》及填补协议约定，张某付款担保金100万余元，中涛项目投资层面给予500万余元资产及“刘某1”“全某伟”证券账户给张某用以股票买卖交易，并确保以上证券账户开始资产为600万余元，股票交易的经营风险由张某担负，长期投资归张某全部。

2016年1月5日，张某通过其户下建行账户将协议中约定的担保金100万余元及账户管理费用10万余元转到中涛项目投资段某雷金融机构账户。以上110万余元资产中，20万余元来源于张某平安银行(600016,股票吧)账户，90万余元（含10万余元账户管理费用）来源于林某1和张某岭（与林某1密切相关工作人员）两个人金融机构账户。张某与林某1承诺依照二八占比注资股票配资开展股票买卖交易和分派盈利。

2016年1月6日、3月3日，“刘某1”“全某伟”账户各自开立身海通证券股份有限责任公司上饶市中山西路证券公司，以上2个账户的证券经纪人关联均归属于张某户下。

张某自不晚于2016年1月8日至不早于2016年2月26日期内操纵“刘某1”证券账户，自不晚于2016年3月4日到不早于2016年5月5日期内操纵“全某伟”证券账户。以上期内“刘某1”“全某伟”证券账户总计买入股票额度59,345,376.72元，总计卖出股票额度62,159,316.54元，2个账户赢利总计2,717,605.85元。依照张某担保金出资比例20%测算，账户赢利中543,521.17元属于张某。

林某1所提供的担保金以及与张某约定的账户赢利后面各自转到林某2、张某龙、张某岭及李某艳等与林某1密切相关工作人员的银行账户。对于张某接纳林某1授权委托股票配资事宜，林某1未向张某付款其它杂费。

张某不但违反规定股票配资，与此同时，还使用“李某”及“刘某2”账户股票买卖。

2015年11月30日，“李某”账户开立身海通证券股份有限责任公司上饶市中山西路证券公司，账户证券经纪人关联归属于张某户下。李某与张某为人际关系。2016年4月11日至5月4日期间，张某建行账户向李某第三方存管金融机构账户转到5笔资产总共19.01万余元。以上资产来自“刘某1”“全某伟”证券账户转出买卖赢利资产，资产存进后同一天即转到“李某”证券账户开展股票交易。

张某自不晚于2016年4月13日至不早于2016年5月3日期内操纵“李某”证券账户。以上期内“李某”证券账户总计买入股票额度361,668元，总计卖出股票额度375,852元，账户赢利13,579.94元。账户授权委托交易流水中180****5183手机号码买卖订单数占有率做到83.33%；账户交易股票种类、时段、终端设备信息等与“刘某1”“全某伟”证券账户相对高度趋同化，且期间内“李某”账户银转证实际操作与当日账户的股票买卖交易在交易终端设备信息内容上极度符合。

2014年7月23日，“刘某2”账户开立身海通证券股份有限责任公司上饶市中山西路证券公司，资金账号389****325，账户证券经纪人关联归属于张某户下。

张某自不晚于2016年2月4日到不早于2016年5月9日期内操纵“刘某2”证券账户。以上期内“刘某2”证券账户总计买入股票额度866,830元，总计卖出股票额度902,865元，账户赢利34,797.2元。账户授权委托交易流水中180****5183手机号码买卖订单数占有率做到74.24%；账户交易股票种类、时段、终端设备信息等与“刘某1”“全某伟”证券账户相对高度趋同化，且期间内“刘某2”账户银转证实际操作与其说后近期一笔股票买卖交易在交易时点上相对高度贴近、在终端设备信息内容上极度符合。截止到2016年7月11日，“刘某2”证券账户转走本钱及盈利绝大多数用以与张某有关的消费支出。

江西省证监局觉得，张某做为证券从业人员，在从事期间内操纵“刘某1”“全某伟”“李某”“刘某2”证券账户拥有、股票买卖的举动，违背2005年《证券法》第四十三条的规定，组成2005年《证券法》第一百九十九条上述“法律法规、行政法规规定严禁参加股票交易的工作人员，立即或者以笔名、借别人为名拥有、股票买卖的”个人行为。

张某私底下接纳顾客授权委托，操纵“刘某1”“全某伟”证券账户交易证券的个人行为，违背2005年《证券法》第一百四十五条的规定，组成2005年《证券法》第二百一十五条上述“证劵公司以及从业者违背此方法要求，私底下接受顾客委托买卖证券的”个人行为。

在听证会环节中，被告方张某以及委托代理人带来了资金流水、证据等相关材料，并提出如下所示阐述、申诉建议：

第一，尽管张某可以操纵“刘某1”“全某伟”证券账户，但目前直接证据不能证实张某应用180****5183手机号码实际使用、实际操作以上账户拥有、股票买卖。同样，目前直接证据不能证实张某应用180****5183手机号码实际使用、实际操作“李某”“刘某2”证券账户拥有、股票买卖。张某的朋友们汪某是股票配资的具体行为主体和180****5183手机号码使用人，并实际操作“刘某1”“全某伟”2个股票配资证券账户。期内赴韩，张某的母亲刘某2为该手机的使用者。

第二，张某仅应该是“刘某1”“全某伟”2个账户注资rmb20万余元，从未有过充足证据证明张某实际使用和操作以上账户，而根据注资具有盈利不违法。行政单位评定根据注资个人行为所取得的收益为非法所得，欠缺法律规定。

第三，四个账户的交易都为根据开户的证劵公司认可的合理合法行情软件提交订单，在内场公布完成交易，无证据表明张某执行过私底下接纳顾客授权委托和场外交易的违法行为，可用2005年《证券法》第一百四十五条，归属于适用法律错误。

第四，对张某的处罚额度显著太重，与《中华人民共和国行政处罚法》第四条、第五条的规定及立法目的不符合。

经核查，江西省证监局局觉得：

第一，评定此案违纪行为创立的关键是张某是不是操纵有关证券账户。“刘某1”“全某伟”“李某”“刘某2”四个证券账户均在同一证劵公司业务部银行开户，艺人经纪人均是张某；股票配资协议约定“刘某1”“全某伟”2个股票配资账户发放给张某应用，“李某”“刘某2”账户名义持有人与张某存有朋友或亲戚关系；以上四个账户在立案期内交易股票种类、时段、终端设备信息内容相对高度趋同化，账户的自有资金或动向均偏向张某。从人员关系、账户关系、资产关系、个人行为一致性等多个方面足以认定张某对4个账户具备管理方法、使用或处罚利益，实际控制4个账户。被告方编造谎言其仅仅是简易注资个人行为，归属于并对违法行为的片面性了解。

第二，据统计，汪某对“刘某1”“全某伟”2个股票配资证券账户盈利流入的表述与真实情况并不匹配。且汪某觉得“汪某”本人证券账户由其本人实际操作，核对同时期“汪某”证券账户与“刘某1”“全某伟”证券账户买卖状况，2组账户在交易股票种类及买卖终端设备上彻底不一致。无证据表明汪某从本案中获得有关利益。张某相关180****5183手机号码实际使用人的表述在调查期内和听证制度上前后左右并不一致，且如按听证制度上述，180****5183手机上在境内期内由汪某应用，在首尔海外期内手机上则交给其妈妈刘某2应用，不符合常理。

第三，2005年《证券法》第一百四十五条不但制度性在证劵公司依规设立的证券公司及其他经营场所之外的买卖授权委托，还严禁证券从业人员立即接纳顾客证劵交易授权委托。张某觉得与林某1协作股票配资，并且于过后将林某1所提供的担保金以及利润款转至林某1密切相关工作人员，综合性此案获得的其他直接证据足以认定张某私底下接纳林某1证劵交易授权委托个人行为。

第四，张某不但使用别人证券账户拥有、股票买卖，还联络配资平台执行外场配资炒股。配资炒股个人行为比较严重搅乱金融市场正常的买卖纪律，危害投资者权益，造成经营风险加倍变大，对市场导致不良影响，是证劵监督机构严厉查处的违法违规行为。除此之外，调研期内我区数次规定张某通告李某和刘某2归案接受组织调查交谈，张某均推卸责任回绝，且勾结别人虚构客观事实，不配合调查。我区在作出处理决定时已综合考虑本案的各种各样相关情况，被告方有关量罚过重的陈述申辩不可以创立。

综上所述，对当事人之上申诉建议未予采取。

最后，江西省证监局依据被告方违法行为的客观事实、特性、剧情与社会危害程度，根据2005年《证券法》第一百九十九条和第二百一十五条的规定，对证券从业人员张某借别人为名拥有、股票买卖的举动，收走张某非法所得591,898.31元，并判处1,183,796.62元罚款；对张某私底下接纳顾客委托买卖证券的个人行为，责改，给予警告，并惩处30万元罚款。总计收走张某非法所得591,898.31元，处罚1,483,796.62元。

内部结构风险控制层出不穷难题 短短的一个月连收二张罚款单

海通证券股份有限责任公司成立时间1988年，是国内最开始成立的证劵公司。公司前身是上海海通证券公司，于1994年改革并发展成全国性的证劵公司。2001年底，企业整体改制为有限责任公司。2002年，企业进行股权收购，注册资本增加到87.34亿人民币，变为那时候中国金融行业中资产规模最大的综合型证劵公司。企业经营范围包含证券经纪；证券自营；证券承销与证券承销；证券投资咨询；与股票交易、股票投资主题活动相关的税务顾问；立即投资业务；证券基金分销；为证券公司给予正中间详细介绍业务流程；融资融券交易；代销金融产品；个股期权做市业务；证监会批准的其他业务，公司可以境外投资设立子公司从业金融理财产品等投资业务。集团旗下关键控投控股子公司包含海富通基金、富国基金(博主,新浪微博)、海通期货等。

公开资料显示，国泰君安在职老总为周杰，于2016年10月28日起迄今出任公司董事长，2016年7月迄今出任集团公司领导班子。瞿秋平于2014年4月22日起出任经理一职。

实际上，此次惩罚已不是近年来国泰君安因职工违反规定收到的第一张罚款单。

2020年3月30日，上海证监局对国泰君安业务部一职工传出警示函。核查，吴某雷在担任国泰君安上海市宣化路证券公司销售总监期内，存有代理商客户进行账户操控的个人行为。

以上个人行为违背了《证券经纪人管理暂行规定》(中国证监会公示[2009]2号)第十三条第一项的规定。依据《证券经纪人管理暂行规定》第二十五条第一款、第二十七条第一款的规定，上海证监局确定，对吴某雷采用出示警示函的监管具体措施。

算进去此次张某被罚，国泰君安在短短1月不到的时间已经连收2张罚款单，看得出其内部结构风险控制里的错乱，非常值得高管仔细思考。

2019年国泰君安信用减值达到28.47亿同比增长75%

3月26日夜间，国泰君安发布2019年本年度销售业绩。企业上年完成主营业务收入344.29亿人民币，归属于总公司纯利润95.23亿，同期相比各自提高44.87%和82.75%。公司主要业务组成分别是：资产管理占有率35%，投行占有率11%，投资管理占有率11%，买卖及组织服务项目占有率33%，融资租赁业务占有率10%。

投资银行业务完成主营业务收入36.10亿人民币，同比增加9.62%。截止汇报期终，公司在审科创板上市新项目6单，全年度申请IPO新项目22单，总计在会审批新项目30单。

资管业务营业收入为28.47亿人民币，同比增加27.74%。截至报告期末，海通证券资产管理业务总规模达到1.21万亿元，同比增长23%。2019年海通资管实现营业收入13.8亿元，同比增长67%，实现净利润6.96亿元，同比增加48%。主动管理业务规模全年增长29%，达到1398亿元。

财富管理业务收入为93.24亿元，同比增长2.55%。公司股基交易金额10.5万亿元，同比增加37.6%；财富管理客户数量1149万户，同比增长10.7%，期末客户总资产1.83万亿元，较去年底增长34.3%，高净值客户资产规模同比增幅超40%。

融资租赁业务方面，截至2019年末，海通恒信总资产达到990.47亿元，不良资产率为1.08%，不良资产拨备覆盖率为265.19%，资产保持稳定。

值得注意的是，2019年度公司营业支出210.53亿元，同比增加43.98亿元，增幅26.40%。主要变动情况是：业务及管理费110.95亿元，同比增加17.12亿元，增幅18.24%，主要是职工薪酬增加；信用减值损失28.47亿元，同比增加12.25亿元，增幅75.53%，主要是其他债权投资信用减值损失增加；其他业务成本69.56亿元，同比增加15.03亿元，增幅27.56%，主要是子公司销售成本增加。